為貫徹落實(shí)黨的十八屆三中全會(huì)精神和《中共中央 國(guó)務(wù)院關(guān)于深化科技體制改革 加快國(guó)家創(chuàng)新體系建設(shè)的意見(jiàn)》（中發(fā)〔2012〕6號(hào)）等中央文件要求，大力推動(dòng)體制機(jī)制創(chuàng)新，促進(jìn)科技和金融的深層次結(jié)合，支持國(guó)家創(chuàng)新體系建設(shè)，現(xiàn)提出如下意見(jiàn)：

　　一、大力培育和發(fā)展服務(wù)科技創(chuàng)新的金融組織體系

　　（一）創(chuàng)新從事科技金融服務(wù)的金融組織形式。鼓勵(lì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)（以下簡(jiǎn)稱高新區(qū)）、國(guó)家高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)化基地（以下簡(jiǎn)稱產(chǎn)業(yè)化基地）等科技資源集聚地區(qū)通過(guò)新設(shè)或改造部分分（支）行作為從事中小科技企業(yè)金融服務(wù)的專業(yè)分（支）行或特色分（支）行。對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)新設(shè)或改造部分分（支）行從事科技金融服務(wù)的有關(guān)申請(qǐng)，優(yōu)先受理和審核。鼓勵(lì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在財(cái)務(wù)資源、人力資源等方面給予專業(yè)分（支）行或特色分（支）行適當(dāng)傾斜，加強(qiáng)業(yè)務(wù)指導(dǎo)和管理，提升服務(wù)科技創(chuàng)新的專業(yè)化水平。在加強(qiáng)監(jiān)管的前提下，允許具備條件的民間資本依法發(fā)起設(shè)立中小型銀行，為科技創(chuàng)新提供專業(yè)化的金融服務(wù)。

　　（二）積極發(fā)展為科技創(chuàng)新服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)和組織。大力推動(dòng)金融租賃公司等規(guī)范發(fā)展，為科技企業(yè)、科研院所等開(kāi)展科技研發(fā)和技術(shù)改造提供大型設(shè)備、精密器材等的租賃服務(wù)。支持發(fā)展科技小額貸款公司，按照"小額、分散"原則，向小微科技企業(yè)提供貸款服務(wù)。鼓勵(lì)符合條件的小額貸款公司、金融租賃公司通過(guò)開(kāi)展資產(chǎn)證券化、發(fā)行債券等方式融資。積極推動(dòng)產(chǎn)融結(jié)合，支持符合條件的大型科技企業(yè)集團(tuán)公司按規(guī)定設(shè)立財(cái)務(wù)公司，強(qiáng)化其為集團(tuán)內(nèi)科技企業(yè)提供金融服務(wù)的功能。

　　（三）培育發(fā)展科技金融中介服務(wù)體系。指導(dǎo)和推動(dòng)地方科技部門(mén)、國(guó)家高新區(qū)（或產(chǎn)業(yè)化基地）、金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)建立和培育發(fā)展科技金融服務(wù)中心等多種形式的服務(wù)平臺(tái)，推動(dòng)創(chuàng)業(yè)投資、銀行信貸、科技企業(yè)改制服務(wù)、融資路演、數(shù)據(jù)增值服務(wù)、科技項(xiàng)目管理、人才引進(jìn)等方面的聯(lián)動(dòng)合作，為科技企業(yè)提供全方位、專業(yè)化、定制化投融資解決方案。加快發(fā)展科技企業(yè)孵化、法律會(huì)計(jì)服務(wù)、人力資源管理等機(jī)構(gòu)，為中小科技企業(yè)融資提供服務(wù)。

　　二、加快推進(jìn)科技信貸產(chǎn)品和服務(wù)模式創(chuàng)新

　　（四）完善科技信貸管理機(jī)制。鼓勵(lì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)完善科技企業(yè)貸款利率定價(jià)機(jī)制，充分利用貸款利率風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)和浮動(dòng)計(jì)息規(guī)則，根據(jù)科技企業(yè)成長(zhǎng)狀況，動(dòng)態(tài)分享相關(guān)收益。完善科技貸款審批機(jī)制，通過(guò)建立科技貸款綠色通道等方式，提高科技貸款審批效率；通過(guò)借助科技專家咨詢服務(wù)平臺(tái)，利用信息科技技術(shù)提升評(píng)審專業(yè)化水平。完善科技信貸風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，探索設(shè)計(jì)專門(mén)針對(duì)科技信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的模型，提高科技貸款管理水平。完善內(nèi)部激勵(lì)約束機(jī)制，建立小微科技企業(yè)信貸業(yè)務(wù)拓展獎(jiǎng)勵(lì)辦法，落實(shí)授信盡職免責(zé)機(jī)制，有效發(fā)揮差別風(fēng)險(xiǎn)容忍度對(duì)銀行開(kāi)展科技信貸業(yè)務(wù)的支撐作用。

　　（五）豐富科技信貸產(chǎn)品體系。在有效防范風(fēng)險(xiǎn)的前提下，支持銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與創(chuàng)業(yè)投資、證券、保險(xiǎn)、信托等機(jī)構(gòu)合作，創(chuàng)新交叉性金融產(chǎn)品，建立和完善金融支持科技創(chuàng)新的信息交流共享機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)共控合作機(jī)制。全面推動(dòng)符合科技企業(yè)特點(diǎn)的金融產(chǎn)品創(chuàng)新，逐步擴(kuò)大倉(cāng)單、訂單、應(yīng)收賬款、產(chǎn)業(yè)鏈融資以及股權(quán)質(zhì)押貸款的規(guī)模。充分發(fā)揮政策性金融功能，支持國(guó)家重大科技計(jì)劃成果的轉(zhuǎn)化和產(chǎn)業(yè)化、科技企業(yè)并購(gòu)、國(guó)內(nèi)企業(yè)自主創(chuàng)新和引進(jìn)消化吸收再創(chuàng)新、農(nóng)業(yè)科技創(chuàng)新、科技企業(yè)開(kāi)展國(guó)際合作和"走出去"。

　　（六）創(chuàng)新科技金融服務(wù)模式。鼓勵(lì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展還款方式創(chuàng)新，開(kāi)發(fā)和完善適合科技企業(yè)融資需求特點(diǎn)的授信模式。積極向科技企業(yè)提供開(kāi)戶、結(jié)算、融資、理財(cái)、咨詢、現(xiàn)金管理、國(guó)際業(yè)務(wù)等一站式、系統(tǒng)化的金融服務(wù)。加快科技系統(tǒng)改造升級(jí)，在符合監(jiān)管要求的前提下充分利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，為科技企業(yè)提供高效、便捷的金融服務(wù)。

　　（七）大力發(fā)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資。加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估、登記、托管、流轉(zhuǎn)服務(wù)能力建設(shè)，規(guī)范知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值分析和評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，簡(jiǎn)化知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記流程，探索建立知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)物處置機(jī)制，為開(kāi)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資提供高效便捷服務(wù)。積極推進(jìn)專利保險(xiǎn)工作，有效保障企業(yè)、行業(yè)、地區(qū)的創(chuàng)新發(fā)展。

　　三、拓寬適合科技創(chuàng)新發(fā)展規(guī)律的多元化融資渠道

　　（八）支持科技企業(yè)上市、再融資和并購(gòu)重組。推進(jìn)新股發(fā)行體制改革，繼續(xù)完善和落實(shí)促進(jìn)科技成果轉(zhuǎn)化應(yīng)用的政策措施，促進(jìn)科技成果資本化、產(chǎn)業(yè)化。適當(dāng)放寬科技企業(yè)的財(cái)務(wù)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，簡(jiǎn)化發(fā)行條件。建立創(chuàng)業(yè)板再融資制度，形成"小額、快速、靈活"的創(chuàng)業(yè)板再融資機(jī)制，為科技企業(yè)提供便捷的再融資渠道。支持符合條件的科技企業(yè)在境外上市融資。支持科技上市企業(yè)通過(guò)并購(gòu)重組做大做強(qiáng)。推進(jìn)實(shí)施并購(gòu)重組分道制審核制度，對(duì)符合條件的企業(yè)申請(qǐng)實(shí)行豁免或快速審核。鼓勵(lì)科技上市企業(yè)通過(guò)并購(gòu)基金等方式實(shí)施兼并重組，拓寬融資渠道。研究允許科技上市企業(yè)發(fā)行優(yōu)先股、定向可轉(zhuǎn)債等作為并購(gòu)工具的可行性，豐富并購(gòu)重組工具。

　　（九）鼓勵(lì)科技企業(yè)利用債券市場(chǎng)融資。支持科技企業(yè)通過(guò)發(fā)行企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)、中小企業(yè)集合票據(jù)、中小企業(yè)集合債券、小微企業(yè)增信集合債券、中小企業(yè)私募債等產(chǎn)品進(jìn)行融資。鼓勵(lì)和支持相關(guān)部門(mén)通過(guò)優(yōu)化工作流程，提高發(fā)行工作效率，為科技企業(yè)發(fā)行債券提供融資便利。對(duì)符合條件的科技企業(yè)發(fā)行直接債務(wù)融資工具的，鼓勵(lì)中介機(jī)構(gòu)適當(dāng)降低收費(fèi)，減輕科技企業(yè)的融資成本負(fù)擔(dān)。繼續(xù)推動(dòng)并購(gòu)債、可轉(zhuǎn)債、高收益?zhèn)犬a(chǎn)品發(fā)展，支持科技企業(yè)滾動(dòng)融資，行業(yè)收購(gòu)兼并和創(chuàng)投公司、私募基金投資和退出。

　　（十）推動(dòng)創(chuàng)業(yè)投資發(fā)展壯大。發(fā)揮政府資金杠桿作用，充分利用現(xiàn)有的創(chuàng)業(yè)投資基金，完善創(chuàng)業(yè)投資政策環(huán)境和退出機(jī)制，鼓勵(lì)更多社會(huì)資本進(jìn)入創(chuàng)業(yè)投資領(lǐng)域。推動(dòng)各級(jí)政府部門(mén)設(shè)立的創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)通過(guò)階段參股、跟進(jìn)投資等多種方式，引導(dǎo)創(chuàng)業(yè)投資資金投向初創(chuàng)期科技企業(yè)和科技成果轉(zhuǎn)化項(xiàng)目。完善和落實(shí)創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)相關(guān)稅收政策，推動(dòng)運(yùn)用財(cái)政稅收等優(yōu)惠政策引導(dǎo)創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)投資科技企業(yè)，支持符合條件的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)、股權(quán)投資企業(yè)、產(chǎn)業(yè)投資基金發(fā)行企業(yè)債券；支持符合條件的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)、股權(quán)投資企業(yè)、產(chǎn)業(yè)投資基金的股東或有限合伙人發(fā)行企業(yè)債券。鼓勵(lì)發(fā)展天使投資。

　　（十一）鼓勵(lì)其他各類市場(chǎng)主體支持科技創(chuàng)新。支持科技企業(yè)通過(guò)在全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)股份轉(zhuǎn)讓和定向融資。探索研究全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司的并購(gòu)重組監(jiān)管制度，規(guī)范引導(dǎo)其并購(gòu)重組活動(dòng)。探索利用各類產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)為非上市小微科技企業(yè)提供股份轉(zhuǎn)讓渠道，建立健全未上市科技股份公司股權(quán)集中托管、轉(zhuǎn)讓、市場(chǎng)監(jiān)管等配套制度。加快發(fā)展統(tǒng)一的區(qū)域性技術(shù)產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)，推動(dòng)地方加強(qiáng)省級(jí)技術(shù)產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)建設(shè)，完善創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資退出機(jī)制。支持證券公司直投子公司、另類投資子公司、基金管理公司專業(yè)子公司等，在風(fēng)險(xiǎn)可控前提下按規(guī)定投資非上市科技企業(yè)股權(quán)、債券類資產(chǎn)、收益權(quán)等實(shí)體資產(chǎn)，為不同類型、不同發(fā)展階段的科技企業(yè)提供資金支持。